О компании Сбербанк (SBER) (SBER_p)
Отрасль: Банки
Сектор: Финансы
Ссылка на официальный сайт: https://www.sberbank.ru
Описание бизнеса компании Сбербанк (SBER) (SBER_p) от Investing.com: ПАО «Сбербанк России», ранее ОАО «Сбербанк России», является российским коммерческим банком. Банк предоставляет широкий спектр банковских услуг для корпоративных и частных клиентов, в том числе платежи и переводы, обмен валют, выпуск и обслуживание кредитных карт, дорожных чеков, услуги в области паевых фондов, торговли драгоценными металлами, размещении вкладов, брокерские услуги и многие другие. ПАО «Сбербанк России» имеет многочисленные дочерние предприятия, в том числе компанию по обработке данных RuTarget, которая предоставляет рекламную платформу Segmento. Компания имеет сеть многочисленных филиалов, региональных офисов, отделений и представительств, расположенных в России и за рубежом, в том числе в Украине, Белоруссии, Германии, Китае, Индии и Казахстане.
Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам. Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших Правил.
Стоит ли инвестировать в акции компании по мнению экспертов pro.finansy
Плюсы:
Минусы:
- СберБанк – самый крупный Банк России. На него приходится свыше трети всех активов российской банковской системы. Несколько лет подряд остается самым дорогим брендом России по версии Международного рейтингового агентства Brand Finance.
- Обладает самой развитой экосистемой в секторе. Бизнес Сбера имеет высокую степень цифровизации, это позволяет компании сохранять лояльность клиентов, дает новые возможности роста и поддерживает рентабельность.
- Имеет отделения практически во всех регионах России, обслуживает более 100 млн корпоративных и розничных клиентов и является системообразующим институтом российской экономики.
- Компания из года в год сочетала в себе отличные фундаментальные показатели, высокую рентабельность собственного капитала, хорошую дивидендную доходность на уровне 7-8% и умеренный рост прибыли на акцию. Санкции могут негативно сказаться на этих показателях.
- Чистая прибыль Сбера за 2021 год составила 1,245 трлн.руб., на 65% выше, чем годом ранее.
- Развивается нефинансовый бизнес Сбера.
- Обострение геополитической ситуации сильно отразилось на деятельности банковского сектора, в том числе на деятельности Сбера.
- В конце февраля 2022 года в отношении Сбербанка был введен запрет на валютные корсчета, но позднее санкции были ужесточены. 6 апреля 2022 США ввели в отношении Сбербанка и ряда его «дочек» блокирующие санкции.
- Сбер продал некоторые активы экосистемы – Оkko, «Звук», ЦРТ, «Эвотор» и SberCloud. Покупатель активов не уточняется.
- Вероятнее всего, сделки связаны с санкциями. Все вышеуказанные активы работают с зарубежными поставщиками, это несет угрозу бизнесу, поскольку все их партнеры и клиенты могут попасть под вторичные санкции. Тем не менее у Сбера остаются планы по развитию экосистемы.
- Правительство предписало Сбербанку не выплачивать дивиденды по итогам 2021 года.
Ниже в комментариях обсуждаем технический и фундаментальный анализ, инвестиционные идеи и новости по бумагам данной компании. Посмотреть обсуждения участников форума по другим акциям: Перейти Торгуем в режиме реального времени: Здесь
«СберМаркет» запустил доставку кейтеринга в Санкт-Петербурге
Сервис «СберМаркет» совместно с платформой Catery запустил доставку кейтеринга в Санкт-Петербурге. Оформить заказ можно более, чем из 15 ресторанов. Доставка осуществляется по всему городу в пределах КАД. В декабре прошлого года «СберМаркет» подключил кейтеринг в Москве. Услуга оказалась востребована у жителей города и компания решила запустить её в Санкт-Петербурге.
Cбербанк
Авторские права: Финам
Тикер: SBERP
Идея: Long
Срок идеи: 2-4 недели
Цель: 320 руб.
Потенциал идеи: 9,2%
Объем входа: 10%
Стоп-приказ: 279,8 руб.
Технический анализ
Котировки преодолели уровень сопротивления февраля 2024 года. При объеме позиции 10% и выставлении стоп-заявки на уровне 279,8 руб. риск на портфель составит 0,45%. Соотношение прибыль/риск 2,04.
Фундаментальный фактор
ПАО Сбербанк России — российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России.
По данным отчетности МСФО, банк заработал рекордную чистую прибыль в размере 1508,6 млрд руб. по итогам 2023 года. Рентабельность капитала (ROE) банка достигла 25,1%. Ожидаемая дивидендная выплата — 40 руб. на акцию.
———-———-———-———-
Подробнее на канале: Инвестиционные идеи
———-———-———-———-
Сбер подвел итоги — итоги не подвели
Авторские права: Тинькофф
Крупнейший банк страны опубликовал финансовые результаты за 2023 год по МСФО. По итогам года банк заработал 1 508,6 млрд рублей чистой прибыли. Такие результаты не стали сюрпризом для рынка, ведь банк ежемесячно делится данными по РПБУ, и аналитики ожидали сопоставимых значений и по МСФО. Прибыль за 2023 год превысила на 20% показатель 2021-го и более чем в пять раз превзошла показатель кризисного 2022-го. При этом заявленные ранее прогнозы менеджмента по году были выполнены.
Чего ждать в 2024 году
Рекордные прибыли 2023 года уже вряд ли смогут повториться в текущем году. По оценкам Банка России, чистая прибыль российского банковского сектора в 2024-м составит чуть более 2 трлн рублей (вместо 3,3 трлн руб. по итогам 2023-го).
Жесткая денежно-кредитная политика будет сдерживать рост кредитования. В случае отмены программы льготной ипотеки темпы роста ипотечного сегмента также могут быть существенно ниже текущих значений. На необеспеченное кредитование будет влиять ужесточение лимитов на выдачи и повышение надбавок на капитал, а также падение платежеспособного спроса.
К тому же в прошлом году весомый вклад вносили разовые статьи доходов, такие как доходы от валютной переоценки (более 15% от совокупного финансового результата) на фоне падения курса. Еще одним фактором стало снижение отчислений в резервы (их активно накапливали в 2022 году из-за возросшей экономической неопределенности).
Какие прогнозы дает банк
Менеджмент во многом подтвердил прогнозы, озвученнее ранее на Дне Инвестора в декабре 2023 года.
Сбер ожидает, что в 2024 году ВВП вырастет примерно на 1,7% при инфляции на уровне 5—7%.
Текущая политика Банка России и высокие ставки стимулируют сберегательную модель россиян. В текущем году Сбер ожидает крупного притока средств в банки (+17—19%).
Что касается самого Сбера, то целевой уровень чистой процентной маржи банка установлен выше 5,7%, а стоимость риска — на уровне 1—1,1%. Еще банк планирует контролировать уровень операционных расходов: отношение операционных расходов к доходам ожидается на уровне около 30—32%. В планах также поддержка рентабельности на уровне выше 22% по году.
Что с дивидендами
Согласно дивидендной политике, банк намерен выплатить акционерам 50% чистой прибыли при достаточности капитала (с учетом внутреннего буфера) выше 13,3%. Таким образом, дивиденды за 2023-й могут составить 33,7 руб./акцию (доходность такой выплаты по текущим ценам около 11%). Заседание Наблюдательного совета по этому вопросу ожидается в апреле.
Ну и что
Несмотря на то, что банковский сектор вряд ли повторит рекордные прибыли 2023 года, мы сохраняем идею на покупку акций Сбера и повышаем таргет для бумаг до 331 руб./акцию на фоне сильных финансовых результатов и потенциально высокой дивидендной доходности. Ожидаем, что в 2024 году банку все же удастся показать рост прибыли на невысокий двузначный процент при сохранении высокой рентабельности капитала.
Потенциал роста на горизонте года — 13% (+двузначная дивидендная доходность).
———-———-———-———-
Подробнее на канале: Инвестиционные идеи
———-———-———-———-
Сбербанк отчитался за январь 2024 г. по РСБУ
Авторские права: Тинькофф от РСХБ Брокер
Чистый процентный доход увеличился на 21,8% г/г, до 211,7 млрд руб., за счёт растущей динамики бизнеса, чистый комиссионный доход — на 6,9% г/г, до 48,7 млрд руб., благодаря росту объёмов транзакционного бизнеса.
Чистая прибыль составила 115,1 млрд руб. (+4,6% г/г) при рентабельности капитала в 20,7%.
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, составили 65,5 млрд руб. Стоимость риска составила 1,9% из-за ухудшения качества розничных кредитов, а сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раза.
Розничный кредитный портфель с начала года вырос на 0,6%, превысив 15,7 трлн руб., корпоративный снизился на 1,1%, до 23,1 трлн руб. Средства физических лиц составили 22,2 трлн руб. (-1,9% с начала года), юридических — 11,4 трлн руб. (+4,7%).
Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11,1% и 11,4%, соответственно.
Мы позитивно оцениваем динамику ключевых показателей и чистой прибыли с учётом кардинальных изменений в денежно-кредитных условиях с января прошлого года.
Подтверждаем целевую цену на уровне 333 руб. (+18,7% к текущим ценам) и прогноз дивидендов за 2023 г. на уровне 32,50 руб. (11,55% дивдоходности) на акцию, что в совокупности предполагает прогнозную доходность вложений в акции свыше 30%.
———-———-———-———-
Акции Сбера по-прежнему обладают апсайдом
Авторские права: Тинькофф от Финам
Сбер весьма уверенно прошел через кризисный 2022 г., а в этом году демонстрирует быстрое восстановление финпоказателей. Если не произойдет новых каких-то сильных экономических или иных шоков, чистая прибыль банка в 2023 г., по нашим оценкам, ощутимо превзойдет уровень очень успешного для него 2021 г., а в следующем году продолжит расти достаточно высокими темпами. При этом Сбер, мы ожидаем, продолжит выплачивать щедрые дивиденды. Акции банка заметно подорожали в этом году, однако, по нашей оценке, все еще обладают неплохим потенциалом роста.
Мы присваиваем рейтинг «Покупать» бумагам Сбера с целевой ценой на горизонте 12 месяцев 311,5 руб. для обыкновенных акций и 305,3 руб. — для привилегированных. Потенциал роста составляет 17,8% и 15,6% соответственно.
Сбер является крупнейшим банком в России, а также в Центральной и Восточной Европе. Сбер владеет более 12 тыс. отделениями на территории РФ, а его клиентами являются 107,3 млн физических и 3,1 млн юридических лиц. На Сбер приходится около трети всех активов российской банковской системы, при этом банк оказывает полный спектр финансовых услуг, а также вовлечен в инвестиционный бизнес.
Сбер обладает развитой экосистемой. Его бизнес имеет высокую степень цифровизации, что позволяет сохранять лояльность клиентов, дает новые возможности для роста и поддерживает рентабельность.
Несмотря на попадание под жесткие западные санкции, Сбер весьма уверенно прошел через кризисный 2022 год, а в этом году демонстрирует быстрое восстановление финпоказателей. Так, в I полугодии чистая прибыль банка составила 737,5 млрд руб. при рентабельности капитала на высоком уровне 25,5%. Банк показал заметный рост доходов по основным направлениям деятельности при неплохом контроле над операционными расходами и нормализации стоимости риска, при этом качество активов остается на стабильно высоком уровне.
Мы положительно оцениваем перспективы Сбера и ожидаем, что в отсутствие каких-то новых сильных экономических или иных шоков чистая прибыль банка в этом году, по нашим оценкам, заметно превзойдет уровень очень успешного для него 2021 года, а в следующем году продолжит расти достаточно высокими темпами.
На долгосрочном горизонте драйверами роста Сбера должны стать восстановление российской экономики после спровоцированного санкциями спада, инвестиции в дальнейшую цифровизацию бизнеса и повышение операционной эффективности, выход в Крым и на вновь присоединенные к стране территории.
Наша оценка справедливой стоимости Сбера получается путем сравнения с аналогами по коэффициентам P/B и P/E NTM, с применением дисконта 15% за страновые риски РФ. Она предполагает апсайд порядка 18% и 16% для АО и АП соответственно.
Что же касается рисков, бизнес Сбера, как и сектора в целом, сильно зависит от экономической и рыночной конъюнктуры. В случае ее нового существенного ухудшения, например, из-за продолжающегося усиления санкционного давления на РФ или дальнейшей эскалации геополитической напряженности, банк может столкнуться с ухудшением качества кредитного портфеля и снижением основных финансовых показателей.
Выплаты акционерам
Дивидендная политика Сбера предполагает дивидендные выплаты в размере не менее 50% от чистой прибыли по МСФО при условии поддержания норматива достаточности базового капитала CET1 на уровне не менее 12,5%.
Благодаря своей сильной капитальной позиции по итогам 2022 года Сбер выплатил в виде дивидендов рекордные 565 млрд руб. (25 руб. на акцию каждого типа), то есть в два с лишним разом больше, чем он заработал в прошлом году. Таким образом, для выплат была задействована часть нераспределенной прибыли. При этом достаточность капитала после выплат осталась выше требований ЦБ и лимитов, установленных Набсоветом. По нашим оценкам, за 2023 год дивиденды могут составить 30,9 руб. на АО и АП, что соответствует высокой дивидендной доходности в районе 11,7% по акциям обоих типов.
Техническая картина
С точки зрения технического анализа на недельном графике обыкновенные акции Сбера движутся в рамках среднесрочного восходящего канала. Ожидаем продолжения повышения к верхней границе фигуры, в район отметки 290 руб.
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер SBER
Идея Long
Срок идеи 1-2 месяца
Цель 285 руб.
Потенциал идеи 18%
Объем входа 4%
Стоп-приказ 225 руб.
Технический анализ
Бумага отталкивается от уровня поддержки. При открытии длинной позиции на 4% от портфеля и выставлении стоп-приказа на уровне 225 руб. риск на портфель составит 0,3%. Соотношение прибыль/риск составляет 2,6.
Фундаментальный фактор
Сбербанк — российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Включен Банком России в перечень системно значимых кредитных организаций. Чистая прибыль банка по РСБУ за 5 месяцев 2023 года составила 589 млрд руб. Чистый процентный доход увеличился на 41% до 882,2 млрд руб. Комиссионные доходы выросли на 17,3% до 264,5 млрд руб.
———-
А ЧТО ДУМАЕТЕ ВЫ ПО ИДЕЕ НА ПОКУПКУ АКЦИЙ ЭТОЙ КОМПАНИИ?
Сбербанк – справедливая оценка близка, среднесрочных драйверов роста нет
Компания Сбербанк представила позитивные результаты по МСФО за 2022 год. Чистые процентные доходы финансовой компании увеличились на 6,6% до $24,34 млрд. (1,87 трлн. руб.). Чистая прибыль Сбербанка сократилась на 78,3% до $3,51 млрд. (270,5 млрд. руб.) из-за оттока средств клиентов в первой половине 2022 года и последовавшим повышением ключевой ставки Банка России. Текущие мультипликаторы: P/B = 0.82, P/E = 17.4.
Сбербанк 21 апреля проведет Общее собрание акционеров компании в форме заочного голосования, на котором рассмотрит вопрос о рекомендации по распределению дивидендов, предложенной Наблюдательным советом банка. Напомним, что Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал выплатить акционерам дивиденды за 2022 год в размере по $0,32 (25 руб.) на одну акцию, что составляет 11,5% дивидендной доходности к текущей цене $2,82 (217 руб.).
Мы закрываем нашу инвестиционную идею по акциям Сбербанка на фоне достижения целевой цены в размере $2,73 (210 руб.). На наш взгляд, текущая рыночная оценка банка близка к справедливой, в то время как у компании отсутствуют среднесрочные драйверы роста, а факт распределения дивидендных выплат уже инкорпорирован в цене. Исходя из этого мы не считаем данный актив привлекательным в среднесрочной перспективе, тем не менее, компания интересна с точки зрения долгосрочных вложений для получения стабильных ежегодных дивидендных выплат.
https://www.lmsic.com/analytics/ideas/#analytics_sections
Зарабатываем на трейдинге с помощью AI.
Подробнее на нашем сайте: https://trade-capitan.ru
Технические индикаторы
Торговые сигналы
Торговые стратегии
Проторговка стратегий
Торговые роботы
Ежедневная аналитика
Мониторинг каждый час
Обзоры и тренды рынка
Прогнозные модели
Сбер давно показал себя как сильная ,развивающаяся вопреки всему компания,и потом в ней можно заработать
Это точно, Сбер — сила!
Сбер закрывает подразделение в ОАЭ
Сбербанк закрывает представительство в Абу-Даби, которое планировал сделать «исламским окном», рассказали источники Frank Media. Подсанкционному банку без доступа к системе SWIFT сейчас практически невозможно работать в регионе, утверждает один из госбанкиров, опрошенных изданием. По его мнению, крупные игроки, попавшие под санкции, смогут работать в ОАЭ либо через средние и небольшие банки, либо через местных посредников.
«Самокат» приехал в Сочи
Сервис доставки «Самокат» запустился в Сочи. Теперь в городе доступна быстрая доставка продуктов, товаров для дома, косметики и всего необходимого для комфортного быта. Ассортимент «Самоката» уже насчитывает больше 2500 разных позиций, среди них более 830 товаров собственной торговой марки сервиса. Курьеры будут доставлять товары на велосипедах за 15–30 минут в зависимости от зоны доставки. Оформить и получить заказ можно с 8 утра до 11 вечера.
Сбер выпустит ЦФА на золото
Сбер анонсировал запуск цифровых финансовых активов на золото на своей блокчейн-платформе. Формат нового финансового инструмента предполагает быстрый процесс заключения сделки, которая совершается в информационной системе по заявке инвестора с использованием смарт-контракта без участия посредников. Инвесторы также смогут передавать активы другим пользователям платформы, что обеспечит вторичный оборот ЦФА.
Сбер выпустит ЦФА на золото
Сбер анонсировал запуск цифровых финансовых активов на золото на своей блокчейн-платформе. Формат нового финансового инструмента предполагает быстрый процесс заключения сделки, которая совершается в информационной системе по заявке инвестора с использованием смарт-контракта без участия посредников. Инвесторы также смогут передавать активы другим пользователям платформы, что обеспечит вторичный оборот ЦФА.
Сбер заплатит сполна?
Авторские права: Тинькофф от Риком-Траст
Сбер обнародовал неплохой отчет, но бумаги банка все равно снизились.
Чистая прибыль в ноябре составила 125 млрд руб., что совпало с результатами октября. Это указывает на устойчивость финансовых результатов, которые инвестор может спрогнозировать на ближайший год.
То есть банк уже находится на траектории повторения рекордных результатов 2021 года. Особенно с учетом плавного уменьшения накопленных резервов, что позитивно отразится на показателе чистой прибыли.
Но для инвесторов крайне важным остается вопрос возврата Сбера к выплате дивидендов и распределение прибыли: стоит ли ожидать выплат лишь за 2022 год или есть шанс получить нераспределенную прибыль и за 2021 год?
С учетом текущей потребности бюджета РФ в ликвидации дефицита есть большая вероятность увидеть распределение и за 2021 год.
Мы видим вероятность роста бумаг Сбера на 15-20% на горизонте нескольких месяцев, поскольку среди большинства голубых фишек его акции сейчас одни из самых фундаментально интересных.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Сбер генерит по 100 млрд.руб. в месяц прибыли
Авторские права: Инвестидеи от PRAVDA INVEST
Сбер опубликовал отчет по итогам 11 месяцев года по РПБУ. Банк стал зарабатывать больше, при этом сохранил расходы на прошлогоднем уровне. Сейчас Сбер оценивается по P/BV=0,55х, но по мнению PRAVDA Invest, справедливый уровень P/BV должен быть ближе к 1.
СБЕР: какой потенциал роста у акций?
Сбер сегодня опубликовал сокращенный пресс-релиз по итогам 11 мес по РПБУ. Обозначили ключевые моменты и оценили потенциал роста акций!
Что мы можем узнать из ноябрьских цифр:
Чистая прибыль за ноябрь 124,7 млрд рублей (+22,7% г/г)
Чистый процентный доход 159,1 млрд (+12,8% г/г)
Чистый комиссионный доход 57,0 млрд (+16,0% г/г)
Операционные расходы 64,3 млрд (-0,1% г/г)
Банк стал зарабатывать больше при этом сохранил расходы на прошлогоднем уровне.
Из качественных показателей стоит оценить, что рентабельность активов за ноябрь составила 4,0% (в 2021 году это значение колебалось в диапазоне 3,3-3,6% по РПБУ). А стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов составила 0,8%, оставаясь на низком уровне.
Банк еще раз доказал, что вышел на новые уровни по ежемесячной прибыли выше 100 млрд и что, резервы банк создает по минимум, если создает их вообще.
Оценим акции через стоимость капитала.
Капитал банка на конец 2021 составлял почти 5,7 трлн руб. Последний отчет по РПБУ показал, что банк вышел с начала года в ПРИБЫЛЬ в размере 175 млрд руб. Значит банк аккумулировал все свои потери внутри года и не потерял капитал. А вообще может его даже нарастить к концу года ближе к 6 трлн рублей (если не будет выплачивать дивы за 2022 год).
Тогда оценка банка через капитал (P/BV) должна выглядеть так:
Капитал банка будет не ниже 5,7 трлн на 22,587 млрд акций:
При P/BV=1,0х цена за акцию должна быть 252 руб.!
При P/BV=0,5х цена за акцию должна быть 126 руб.!
Получается сейчас Сбер оценивают в P/BV=0,55х, т.е. в 55% от предполагаемых 5,7 трлн рублей капитала. Акциям есть куда восстанавливаться! ИМЕННО из-за выше обозначенных факторов СБЕР основная акция в ЭКСПЕРНОТОМ портфеле.
НО есть один ключевой риск — это огромная доля акций во владении у недружественных нерезидентов. Их могут допустить к торгам, или банк может потратить прибыль на выкуп акций у них.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер: SBER
Идея: Long
Горизонт: 1-2 месяца
Цель: 170 руб.
Потенциал идеи: 20%
Объем входа: 8%
Стоп-приказ: 133 руб.
Технический анализ
Бумага двигается в рамках восходящего тренда, пытаясь закрепиться выше уровня сопротивления. При открытии длинной позиции на 8% от портфеля и выставлении стоп-приказа на уровне 133 руб. риск на портфель составит 0,50%. Соотношение прибыль/риск составляет 3,34.
Фундаментальный фактор
Сбербанк — российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Сбербанк заработал в ноябре 2022 года 124,7 млрд руб. чистой прибыли, рост в годовом выражении — 22,7%, за 11 месяцев чистая прибыль составила 174,8 млрд руб. Результаты достигнуты без использования послаблений Банка России для кредитных организаций (фиксация валютного курса, стоимости ценных бумаг, льготное резервирование по кредитам отдельным компаниям и прочие). Отчетность банка подтверждает его возвращение на траекторию роста и позволяет рассчитывать на сильные результаты в следующем году.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Сбербанк раскрыл результаты за ноябрь
Сбербанк продолжает раскрывать ежемесячную отчетность по РСБУ, опубликовав сегодня цифры за ноябрь, которые сохраняют сильную динамику октября.
Чистая прибыль в ноябре превысила октябрьский результат на 1,5%, достигнув 125 млрд руб. (+23% г/г), и составила 175 млрд за 11 месяцев 2022г.
Сохраняются высокие темпы роста кредитования в рознице (+1,8% м/м) и в корпоративном сегменте (+1,1% м/м).
Сбербанк сформировал существенные резервы с начала года (объем не раскрывается), при этом показатель стоимости риска в ноябре находится уже в пределах нормализованного уровня (0,8%).
Качество активов остается на стабильном уровне (доля просроченной задолженности 2,3%).
Банк с запасом выполняет требования к достаточности капитала и не использует регуляторные послабления.
Сохраняем акции Сбербанка в Топ-10 Россия. Считаем, что сильные финансовые результаты и последовательное раскрытие могут способствовать положительной переоценке акций банка, которые сейчас торгуются с мультипликатором 0,5х P/B (дисконт 58% к историческим уровням). Не исключаем возврата к дивидендным выплатам по итогам 2022г., так как Сбербанк не использует регуляторные послабления ЦБ (потенциальная дивидендная доходность 5%).
Показатели «Сбербанка» в ноябре продолжили рост
Чистая прибыль «Сбербанка» в ноябре 2022 года составила ₽124,7 млрд, увеличившись на 22,7% по сравнению с ₽101,6 млрд в предыдущем году. Выручка увеличилась на 12,8% до ₽159,1 млрд против ₽141 млрд годом ранее. Комиссионный доход вырос на 16%, до ₽57 млрд.
Сбербанк открыл первый в России офис партнерского, или исламского, финансирования
Сбербанк открыл в Казани первый в России офис партнерского, или исламского, финансирования. Офис будет обслуживать как розничных, так и корпоративных клиентов. В числе продуктов партнерского финансирования: аналог доверительного управления активами мудараба, халяльные инвестиционные инструменты, торговое финансирование, банковская гарантия, платежные и текущие счета, а также расчетно-кассовое обслуживание и другие.
Источник: 1prime.ru
Минфин просит Сбербанк вернуть ₽150 млрд субординированного кредита
Минфин обсуждает со Сбербанком досрочный возврат части кризисных субординированных кредитов, рассказали источники Frank Media. Речь идет о сумме в ₽150 млрд. Сбербанк получил субординированные кредиты от Центробанка на ₽500 млрд в кризис 2008-2009 годов. И уже в мае 2010 года вернул обратно ₽200 млрд из этой суммы, но в июне 2014 года, в разгар украинского кризиса, взял их в капитал. Банк пролонгировал этот кредит на 50 лет с дальнейшим правом на продление и учел в капитале второго уровня.
Сбербанк планирует интегрировать свою блокчейн-платформу с DeFi на базе Ethereum
Сбербанк планирует технически интегрировать свою блокчейн-платформу с экосистемой DeFi на базе Ethereum. Интеграция позволит разработчикам свободно переносить смарт-контракты и целые проекты между блокчейн-сетью банка и открытыми блокчейн-сетями. Также предполагается обеспечить взаимодействие с кошельком для криптовалют и NFT MetaMask, с помощью которого пользователи смогут совершать операции с токенами и смарт-контрактами, размещенными на платформе Сбербанка.
Сбер вернулся к прибыли и по итогам года может заплатить крупные дивиденды
10 ноября 2022 года Сбер опубликовал сокращенные операционные результаты по РПБУ за 10 месяцев 2022 года. По итогам 10 месяцев банк продемонстрировал прибыль в размере $808,06 млн.(50,1 млрд. руб.), что в 20 раз хуже по сравнению с результатом за аналогичный период 2021 года. За октябрь 2022 года компания заработала $1,98 млрд.(122,8 млрд. руб.), что на 12,4% лучше, чем в октябре 2021 года.
Несмотря на невыразительную прибыль по итогам 10 месяцев 2022 года, мы считаем, что Сбер успешно прошел активную стадию кризиса. Как отмечает менеджмент, результаты банка были достигнуты без использования послаблений Банка России для кредитных организаций, что еще раз подтверждает устойчивость Сбера. Более того, менеджмент объявил о планах открыть в Китае филиал банка. Пока в стране работает только представительство.
По нашей оценке, по итогам 2022 года банк может продемонстрировать прибыль в размере 250-300 млрд. руб. и выплатить по итогам 2022 года дивиденд в размере $0,08 (5 руб.), что при текущей цене в $2,26 (140 руб.) дает 3,6% дивидендную доходность. С учетом того, что Правительство заложило в бюджет дивиденды от госбанков в 2023 году, мы ожидаем, что банк может распределить часть прибыли по итогам 6 месяцев 2023 года в качестве частичной компенсации дивиденда за 2021 год. По нашей консервативной оценке, при благоприятной конъюнктуре, дивиденд за 6 месяцев 2023 года может составить $0,22 (13,84 руб.), что дает 9,89% дивидендную доходность. Совокупный дивиденд, который банк выплатит по итогам двух периодов составит $0,30 (18,84 руб.) или 13,49% дивидендной доходности.
Мы подтверждаем свою рекомендацию «покупать» для акций Сбера, на фоне возвращения к прибыли по итогам 10 месяцев 2022 года. При условии выплаты дивидендов за 2022 год и 6 месяцев 2023 года российская компания на горизонте 9 месяцев имеет 43% потенциал роста до нашей целевой цены в $3,23 (200 руб.).
Греф прогнозирует рост ипотечного портфеля «Сбера» по итогам года
Герман Греф рассчитывает на рост ипотечного портфеля «Сбера» по итогам 2022 года почти на 16%, в 2023 году — более чем на 9%. Ранее первый зампредседателя правления банка Кирилл Царев сообщал, что по итогам года в целом по банку ожидается снижение объема выдач ипотечных кредитов примерно на 14% в год к году.
«Сбер» откроет второй офис банка в Индии
«Сбер» откроет второй офис банка в Индии в 2023 году, сообщил зампред правления Александр Ведяхин. Компания уже получила разрешение от регулятора в Индии по открытию офиса в Мумбаи. Первый офис банка в Индии открылся в 2010 году в Нью-Дели. Ранее зампред правления банка Анатолий Попов говорил, что в 2022 году объем платежей в национальных валютах из России в Индию через «Сбер» вырос в разы.
Сбер: капитал не пострадал
Авторские права: Инвестидеи от ГАЗПРОМБАНК ИНВЕСТИЦИИ
Неожиданно для многих инвесторов Сбер вернулся к публикации отчетности. Аналитики ГПБ ее почитали, и решили, что в общем надо покупать,
О компании
Сбер предоставляет услуги в розничном и корпоративном банкинге: различные виды кредитования, лизинга и финансирования, документарные операции и депозитные услуги, выпуск кредитных карт и предоставление банковских ячеек, потребительские кредиты и зарплатные проекты, управление активами и брокерские услуги и так далее.
В рамках стратегии Сбера по его трансформации в технологическую компанию трехзначными темпами растет доля небанковских услуг: e-grocery, такси и каршеринг, телеком, страхование, медицина и другие.
Региональная сеть Сбера состоит из 11 территориальных банков примерно с 14,1 тыс. подразделений по всей России. Международное присутствие представлено дочерними банками в Казахстане, Беларуси, в странах Центральной Европы, включая Германию и Швейцарию, а также в Индии и Китае. Сбер имеет кредитный рейтинг AAA(RU) от рейтинговых агентств «АКРА» и «Эксперт РА».
Финансовые показатели
Спустя девять месяцев Сбер вернулся к публикации отчетности. Чистая прибыль с начала года превысила 50 млрд рублей, а в октябре банк заработал 122,8 млрд рублей. Количество розничных клиентов с начала года выросло на 2,2 млн человек и достигло 106 млн. Количество корпоративных клиентов практически не изменилось — 3 млн. Количество пользователей подписки СберПрайм увеличилось на 800 тыс. человек и достигло 5,1 млн.
Розничные кредиты физлицам выросли на 9% с начала года. Процент одобрения ипотеки вернулся на докризисный уровень. Рентабельность активов в октябре составила 3,9%, что выше значения за 2021 год.
Фактические цифры превосходят ожидания. Сбербанк демонстрирует устойчивость и восстановление. Сохранение такой динамики позволяет рассчитывать на дивиденды уже летом 2023 года.
Ситуация в банковском секторе
Банк России представил данные о текущем положении банковского сектора, по которым можно определить, как себя сегодня чувствует сектор. По данным регулятора, корпоративное кредитование активно растет третий месяц подряд. С начала года прирост составил почти 11%. Это обусловлено замещением зарубежных займов из-за закрытия для российских компаний западных рынков капитала.
Кредиты физлицам также восстанавливаются, но меньшими темпами. Это обусловлено замедлением прироста потребительских кредитов. Если год назад темп роста составлял +20% год к году, то сейчас всего +5%. Восстановление произошло в основном за счет ипотеки, но и ее темп замедлился в октябре на фоне неопределенности.
Отток средств населения из банков замедлился до –98 млрд по сравнению с –458 млрд в сентябре. Валютные остатки сократились на 6%. По итогу октября рост кредитования юридических лиц компенсировал снижение роста доли физических лиц. Тем не менее, несмотря на все события февраля и сентября 2022 года, совокупное кредитование выросло за год на 9%. Положение банковского сектора с точки зрения кредитов можно оценить как стабильное.
Прогноз
С учетом того, что банк покажет прибыль по итогам 2022 года, а прибыль 2021 года пошла на покрытие убытков первого полугодия, капитал Сбербанка не пострадал. Вероятно, сегодня акции компании торгуются на исторически низких уровнях. Прогнозная цена акций компании Сбер — 202 рубля. Потенциал роста — до 50% на горизонте двух лет без учета доходности за счет выплаты дивидендов.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Клиенты Сбера снова могут оплачивать покупки с помощью NFC
Сервис бесконтактной оплаты SberPay снова доступен для пользователей смартфонов с технологией NFC на базе Android 8.1 или выше. Чтобы начать пользоваться SberPay, необходимо обновить приложение «СберБанк Онлайн» до версии 14.5 и подключить к сервису любую карту «Мир». Бесконтактная оплата картами «Мир» через сервис SberPay была ограничена по решению технического партнера «Сбербанка» с 13 апреля.
Сбер — ребятам пример
Авторские права: Тинькофф от ЛМС
Сбер вернулся к прибыли и по итогам года может заплатить крупные дивиденды
10 ноября 2022 года Сбер опубликовал сокращенные операционные результаты по РПБУ за 10 месяцев 2022 года. По итогам 10 месяцев банк продемонстрировал прибыль в размере $808,06 млн.(50,1 млрд. руб.), что в 20 раз хуже по сравнению с результатом за аналогичный период 2021 года. За октябрь 2022 года компания заработала $1,98 млрд.(122,8 млрд. руб.), что на 12,4% лучше, чем в октябре 2021 года.
Несмотря на невыразительную прибыль по итогам 10 месяцев 2022 года, мы считаем, что Сбер успешно прошел активную стадию кризиса. Как отмечает менеджмент, результаты банка были достигнуты без использования послаблений Банка России для кредитных организаций, что еще раз подтверждает устойчивость Сбера. Более того, менеджмент объявил о планах открыть в Китае филиал банка. Пока в стране работает только представительство.
По нашей оценке, по итогам 2022 года банк может продемонстрировать прибыль в размере 250-300 млрд. руб. и выплатить по итогам 2022 года дивиденд в размере $0,08 (5 руб.), что при текущей цене в $2,26 (140 руб.) дает 3,6% дивидендную доходность. С учетом того, что Правительство заложило в бюджет дивиденды от госбанков в 2023 году, мы ожидаем, что банк может распределить часть прибыли по итогам 6 месяцев 2023 года в качестве частичной компенсации дивиденда за 2021 год. По нашей консервативной оценке, при благоприятной конъюнктуре, дивиденд за 6 месяцев 2023 года может составить $0,22 (13,84 руб.), что дает 9,89% дивидендную доходность. Совокупный дивиденд, который банк выплатит по итогам двух периодов составит $0,30 (18,84 руб.) или 13,49% дивидендной доходности.
Мы подтверждаем свою рекомендацию «покупать» для акций Сбера, на фоне возвращения к прибыли по итогам 10 месяцев 2022 года. При условии выплаты дивидендов за 2022 год и 6 месяцев 2023 года российская компания на горизонте 9 месяцев имеет 43% потенциал роста до нашей целевой цены в $3,23 (200 руб.).
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер: SBER
Идея: Long
Горизонт: 1-2 месяца
Цель: 138 руб.
Потенциал идеи: 10%
Объем входа: 9%
Стоп-приказ: 115 руб.
Технический анализ
Бумага двигается в рамках восходящего тренда, закрепившись выше уровня сопротивления. При открытии длинной позиции на 9% от портфеля и выставлении стоп-приказа на уровне 115 руб. риск на портфель составит 0,72%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,32.
Фундаментальный фактор
ПАО «Сбербанк России» — российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. По итогам 2019 года число активных частных клиентов составило 96,2 млн, корпоративных — 2,6 млн. Среди крупнейших банков мира по размеру активов находится в восьмой десятке. Сбербанк по итогам 10 месяцев 2022 года восстановил прибыльность: чистая прибыль по РСБУ с начала года превысила 50 млрд руб., а в октябре банк заработал 122,8 млрд руб., сообщил глава кредитной организации Герман Греф.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Сбербанк запустил сервис для перевода зарплат по номеру телефона
Сбербанк запустил новый сервис — перевод зарплаты на счет сотрудников организации по их номеру телефона, привязанному к карте. Раньше работодателю нужно было знать реквизиты счета сотрудника. Теперь сотруднику больше не надо искать реквизиты счета, а работодателю — перепроверять их. Новый сервис доступен всем клиентам банка.
Сбербанк вышел в прибыль (и вы выйдете)
Авторские права: Тинькофф от КИТ Финанс
Сбер объявил о восстановлении прибыльности. Чистая прибыль банка за 10 мес. 2022 г. по РСБУ составила 50 млрд руб. При этом, основная прибыль пришлась на октябрь, Сбер заработал 122,8 млрд руб.
Герман Греф сказал, что во II пол. 2022 г. мы видим стабилизацию уровня риска, а расходы на резервы по совокупному кредитному портфелю возвращаются на докризисный уровень.
Также Сбербанк объявил, что возвращается к регулярному раскрытию информации и будет публиковать результаты по итогам каждого месяца, как раньше. После чего, вышел пресс-релиз из которого можно сделать вывод, что банк сохранил капитал.
По данным последней опубликованной финансовой отчётности, капитал Сбера составлял 5639 млрд руб. Соответственно, банк оценивается в 0,5х по P/BV – это нормальная оценка во время кризиса. Если бы сегодня Сбер оценивался в 1х по P/BV с учетом предполагаемых рисков, то акция стоила бы 200 руб.
Если учесть, что Сбер вышел в прибыль раньше времени, то справедливая оценка с учётом геополитических рисков может находиться около 0,6-0,7х от капитала. Таким образом, целевой ориентир находится в диапазоне 150-174,5 руб.
Более того, глава банка добавил, что Сбер не видит ограничений для выплат дивидендов в ближайшие годы.
В начале 2022 г. прибыль в месяц составляла более 100 млрд руб., за октябрь 2022 г. банк получил 122,8 млрд руб. Здесь мог сыграть эффект низкой базы и снижение резервов. Учитывая, что санкции и эффект от мобилизации будет оказывать давление на экономику постепенно, в консервативном варианте за следующие 2 месяца Сбер заработает по 200 млрд руб. То есть, по итогам года чистая прибыль может составить около 250 млрд руб. Таким образом, по нашим оценкам, годовой дивиденд может составить 5,5 руб. Потенциальная текущая дивидендная доходность по обыкновенным акциям составляет 4,1%, на «префы» – 4,3%.
В связи с вышеперечисленным, мы сохраняем положительный взгляд на Сбер, поднимаем целевой ориентир до 165 руб.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Сбербанк изучает вопрос сохранения отчетности по МСФО
Ведение отчетности по МСФО сейчас не очень нужно, сохранить ли ее для Сбербанка или нет, сейчас обсуждается, заявил глава крупнейшего российского банка Герман Греф в кулуарах форума Finopolis. Ранее глава ВТБ Андрей Костин заявил, что российским банкам, попавшим под все возможные санкции, не нужно МСФО, и предложил создать единую модель отчетности на базе РСБУ-9 с элементами МСФО, а Минфин сообщал, что проводит исследование среди российских на предмет необходимости применения МСФО.
Сбербанк впервые после начала кризиса раскрыл финансовые результаты. Чистая прибыль «Сбера» по российским стандартам бухгалтерской отчетности с начала года превысила 50 млрд руб.
«По итогам 10 месяцев «Сбер» восстановил прибыльность. Чистая прибыль с начала года превысила 50 млрд руб., а в октябре банк заработал 122,8 млрд руб. Бизнес показывает хороший рост: розничный портфель с начала года прибавил 9%, корпоративный — вырос на 11,9% без учета валютной переоценки. Ежемесячный объем выдач кредитов вернулся на докризисный уровень 2-го полугодия 2021 года», — заявил глава Сбербанка Герман Греф.
Сбербанк продал долю в хорватской Fortenova Group
Сбербанк продал 43% в хорватской Fortenova Group. Сумма сделки не раскрывается. Долю в Fortenova Сбербанк получив в апреле 2019 года в результате реструктуризации долгов продуктового ритейлера Agrokor. Объем задолженности компании перед Сбербанком составлял примерно €1,1 млрд. Покупателем доли стал крупный инвестор из ОАЭ Саиф Алькетби, чьи активы включают недвижимость, технологии и высокотехнологичные компании.
Sber начал продажу новых моделей умных телевизоров
Sber начал продажу сразу двух моделей умных телевизоров с диагональю 32 и 43 дюйма. Оба телевизора работают на операционной системе «Салют ТВ», которая недавно получила масштабное обновление. Пользователям доступны не только эфирные каналы, но и онлайн-кинотеатры, видеохостинги и приложения. Искать контент и управлять воспроизведением помогают голосовые помощники «Салют». В операционной системе также можно слушать музыку, запускать игры, заниматься спортом и управлять умным домом.
Сбер — игра на опережение
Авторские права: Инвестидеи от ИНГОССТРАХ ИНВЕСТИЦИИ
Акции Сбербанка сильно просели, и это отличная возможность для долгосрочных инвесторов, уверены аналитики Ингоса. С начала года акции Сбера упали на 57% при снижении рынка на 43%.
Акции Сбербанка сильно просели — отличный шанс для долгосрочных инвесторов
Цель: 200-220 ₽ к концу 2023 г.
Потенциальная доходность: около 70%
Рекомендация: покупать
Финансовое положение Сбера устойчивое, у банка есть значительный запас капитала
Ограничительные меры и высокий уровень неопределенности в экономике РФ, конечно, оказали негативное влияние на банк. Но Сбер неплохо адаптируется к новой реальности, поэтому уже вторая половина этого года должна сложиться значительно позитивнее первой.
Мы прогнозируем полное восстановление финпоказателей банка на горизонте двух лет в случае отсутствия существенных экономических и геополитических потрясений.
Акции Сбербанка сейчас торгуются на локальных минимумах.
Они могут показать опережающее восстановление в случае улучшения геополитического фона и по текущим ценам выглядят очень привлекательно для включения в долгосрочные инвестиционные портфели.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Если понравилась эта идея ставь + (плюс) или — (минус), если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
«СберМаркет» будет доставлять продукты из онлайн-гипермаркета Vprok
Сервис «СберМаркет» запустил доставку из онлайн-гипермаркета Vprok, который входит в X5 Group. На старте сотрудничества услуга будет доступна жителям Москвы, а позже доставка запустится и в Санкт-Петербурге. Выбрать интересующие товары из 60 000 позиций онлайн-гипермаркета и сделать заказ с доставкой в удобное время можно на сайте или через приложение «СберМаркета». Доставка будет осуществляться из дарксторов Vprok.ru. Собирать заказы будут сотрудники Vprok.
«Сбермаркет» запустил доставку из «Технопарка»
Сервис доставки из магазинов «Сбермаркет» начал доставлять товары из сети бытовой техники и электроники «Технопарк». На первом этапе доставка осуществляется в пилотном режиме в Москве. В дальнейшем партнеры планируют расширить географию доставки. Онлайн-ассортимент составляет более 1 тыс. позиций: крупная и мелкая бытовая техника, смартфоны и гаджеты, компьютеры и ноутбуки, товары для кухни, гейминга и др. После масштабирования проекта ассортимент увеличится до 5 тыс. позиций.
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер: SBER
Идея: Short
Горизонт: 1-2 недели
Цель: 116 руб.
Потенциал идеи: 5,95%
Объем входа: 10%
Стоп-приказ: 128 руб.
Технический анализ
Боковик в «Сбере» сменился нисходящим трендом после пробоя поддержки 123 руб. При объеме 10% и выставлении стоп-заявки на уровне 128 руб. риск на портфель составит 0,38%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,58.
Фундаментальный фактор
Сбербанк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. На его долю приходится 43,5% вкладов населения, 40,7% кредитов физическим лицам и 31,8% кредитов юридическим лицам. В региональную сеть Сбербанка входят 11 территориальных банков с 14,2 тыс. подразделениями в 83 субъектах РФ. После сообщений о проведении в ЛНР, ДНР, Херсонской и Запорожской областях референдумов о вхождении в состав РФ и объявлении частичной мобилизации в России рынок стал крайне волатильным. Все эти действия могут привести к еще более жестким санкциям со стороны Запада, соответственно, волна продаж на рынке может продолжиться.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Переходи и подписывайся сам и перешли ссылку https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli друзьям!
Если понравилась эта идея ставь + или — , если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
«Сбермаркет» планирует до конца года запустить доставку еды из ресторанов
Сервис доставки «Сбермаркет» планирует до конца года в пилотном режиме запустить доставку еды из кафе и ресторанов. После завершения пилота компания оценит его эффективность и примет решение о дальнейшем развитии проекта. Совсем недавно из периметра совместного предприятия Сбербанка с VK вышёл сервис Delivery Club, который работал в этом сегменте рынка доставки.
Сбербанк к концу года откроет первый офис исламского финансирования в Казани
Сбербанк до конца текущего года откроет первый офис исламского финансирования в городе Казань. Офис будет обслуживать как розничных, так и корпоративных клиентов. На банковской полке будут представлены продукты партнерского финансирования: аналог доверительного управления активами мудараба, халяльные инвестиционные инструменты, торговое финансирование, банковская гарантия, платежные и текущие счета, а также расчетно-кассовое обслуживание и другие.
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер: SBER
Идея: Long
Горизонт: 1-1,5 месяца
Цель: 170 руб.
Потенциал идеи: 24%
Объем входа: 5%
Стоп-приказ: 120 руб.
Технический анализ
Бумага предпринимает попытки выйти из нисходящего тренда. Открывать позицию стоит на 5% от портфеля. При выставлении стоп-приказа на уровне 120 руб. риск на портфель составит 0,65%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,94.
Фундаментальный фактор
Глава Сбербанка Герман Греф в ходе пресс-конференции на Восточном экономическом форуме спрогнозировал существенное снижение убытков российских банков во втором полугодии 2022 года. По его оценкам, убытки окажутся ниже 1,5 трлн руб., которые сектор показал по итогам первой половины года. Греф утверждает, что Сбербанку не потребуется докапитализация за счет государства, так как банк уже вышел на прибыльный трек. Кроме того, Герман Греф сообщил, что Сбербанк перестал использовать регуляторные послабления ЦБ и почти завершил формирование резервов. Глава Сбербанка также добавил, что ожидает во втором полугодии более позитивного финансового результата.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Переходи и подписывайся сам и перешли ссылку https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli друзьям!
Если понравилась эта идея ставь + или — , если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
«Сбер» во второй половине года вышел на прибыльность, сформировал все необходимые резервы — Греф
Сберу не требуется дополнительная капитализация в текущих условиях — Греф
Сбербанк скоро откроет физлицам доступ к своей платформе ЦФА и выпустит на ней NFT
Сбербанк в четвертом квартале 2022 года планирует расширить возможности своей платформы цифровых финансовых активов: начать выпускать на ней NFT и обеспечить физическим лицам доступ к платформе. В первых числах октября платформа станет доступна всем юрлицам, а до конца года доступ получат и физлица. Банк видит спрос на NFT, поэтому они тоже могут появиться на платформе до конца года.
СБЕРБАНК НАМЕРЕН УЧАСТВОВАТЬ В ФИНАНСИРОВАНИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ СЕВЕРНОГО МОРСКОГО ПУТИ, В ТОМ ЧИСЛЕ ПОРТОВ, ЛЕДОКОЛОВ И ГРУЗОВЫХ СУДОВ — ЗАМГЛАВЫ ПОПОВ
Сбербанк продал дочерний банк в Казахстане холдингу «Байтерек»
Сбербанк закрыл сделку по продаже дочернего банка в Казахстане холдингу «Байтерек». «Сделка совершена на взаимно приемлемых финансовых условиях», — отмечает Сбербанк. Банк ранее сообщал, что принял решение о выходе с казахстанского рынка, руководствуясь текущей геополитической обстановкой и действуя в интересах клиентов дочернего банка.
Cognitive Pilot нашла способ ускорить в четыре раза обучение нейросетей для аграриев
Совместное предприятие Сбербанка и Cognitive Technologies — Cognitive Pilot, которая занимается разработкой систем с искусственным интеллектом для транспорта и агропромышленного комплекса, разработала технологию ускоренного обучения нейросетей, позволяющую в четыре раза быстрее внедрять системы автономного управления в работу аграриев. Беспилотный комбайн позволяет сократить потери урожая до 13% и на 25% сократить сроки его уборки, подсчитали в Cognitive Pilot.
«СберМаркет» поделился данными о предпочтениях покупателей
Сервис «СберМаркет» запустил ресурс Open Data (https://sbermarket.ru/landings/brands/opendata), где в обобщенном виде собраны данные о поведении пользователей внутри товарных категорий. Данные можно отфильтровать по региону доставки и с учетом шесть возрастных групп пользователей. С помощью Open Data бренды смогут лучше выстраивать коммуникации с пользователями на платформе «СберМаркета» и проводить более эффективные рекламные кампании, считают в компании.
Сбербанк запустил образовательный маркетплейс Edutoria
Сбербанк запустил образовательный маркетплейс Edutoria. Площадка является своеобразным агрегатором образовательных курсов от различных онлайн-школ. Edutoria предоставляет авторам курсов бесплатный конструктор учебных программ, а личном кабинете доступны аналитика покупок. Кроме того, маркетплейс обеспечивает авторам маркетинговое продвижение и повышение узнаваемости бренда. На площадке уже представлены курсы по десяти направлениям.
Для раздела активов с VK Сбербанк привлек деньги у консорциума неназванных инвесторов
Сбербанк не получит контроль в «О2О Холдинге» после раздела активов с VK, рассказали источники РБК. Для выкупа доли VK в «О2О Холдинге» Сбербанк привлек консорциум неназванных инвесторов, который получит больше 50% компании. Кроме того, в холдинге будут консолидированы все e-commerce активы банка, а сокращение его доли должно снизить риск санкций. Представитель Сбербанка не стал комментировать эту информацию.
Сбербанк и VK окончательно договорились о разводе
Сбербанк и VK окончательно договорились о разводе в своем совместном предприятия «О2О Холдинг», рассказали двое собеседников The Bell. VK в результате сделки получит сервис доставки еды Delivery Club, который затем обменяет на «Дзен» и «Новости» с «Яндексом». А Сбербанку достанутся все остальные активы СП, в том числе, каршеринг «Ситидрайв» и сервис экспресс-доставки продуктов «Самокат».
ПАО «Сбербанк России»
Авторские права: Финам
Тикер: SBER
Идея: Long
Горизонт: 2-4 недели
Цель: 141,8 руб.
Потенциал идеи: 10%
Объем входа: 5%
Стоп-приказ: 121,6 руб.
Технический анализ
Бумага пробила важные локальные уровни сопротивления. При объеме позиции 5% и выставлении стоп-заявки на уровне 121,6 рубля риск на портфель составит 0,3%. Соотношение прибыль/риск составляет 1,8.
Фундаментальный фактор
Сбербанк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. На его долю приходится 43,5% вкладов населения, 40,7% кредитов физическим лицам и 31,8% кредитов юридическим лицам. В региональную сеть Сбербанка входят 11 территориальных банков с 14,2 тыс. подразделениями в 83 субъектах РФ. В текущих рыночных условиях Сбербанк является основным поставщиком банковских услуг в России, что обеспечит поддержку котировкам.
———-
Ссылку на оригинал и полную версию этой идеи со всеми графиками, другие актуальные идеи, можно найти на канале Инвестиционные идеи в Telegram в закрепленном сообщении: https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli
Переходи и подписывайся сам и перешли ссылку https://t.me/+Tj_mQ6qHn3k2Mzli друзьям!
Если понравилась эта идея ставь + или — , если идея слабая. А еще лучше оставь свой комментарий под этой идеей (регистрироваться на сайте для этого не обязательно).
Сбербанк: отраслевые прогнозы улучшились
Авторские права: Тинькофф от АК БАРС Финанс
Факторы инвестиционной привлекательности
ПАО Сбербанк России — это крупнейший банк РФ, а также Центральной и Восточной Европы, на долю которого приходится, в частности, более половины кредитного банковского портфеля РФ.
Председатель правления банка Герман Греф заявил в июне, что Сбербанк решил подавляющее большинство проблем, связанных с санкционным давлением, ростом инфляции и ставок в первом полугодии и к середине 2022 г. закроет практически все вопросы, в том числе с формированием резервов. Первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин ранее высказал уверенность, что банк этот и следующий год пройдет без докапитализации. Большая часть резервов уже сформирована.
Банк отмечает, что 40% его рублевого корпоративного портфеля к началу года составляли займы на плавающих ставках, поэтому банк частично компенсировал рост процентного риска в первом полугодии. Банк ожидает в 2022 г. роста корпоративного и общего кредитного портфеля на 2% и 4%.
Банк, являясь системообразующей финансовой организацией, традиционно, в случае шоковых ситуация в экономике, получает поддержку со стороны ЦБ и правительства. Это снижает риски инвестиций в бумаги Сбера.
Сбербанк, согласно комментариям руководства, преодолел, в основном кризисные риски. Как показывает долгосрочная практика в такой ситуации у банка появляется возможность расширения бизнеса за счет более слабых игроков. Это обстоятельство формирует потенциал роста оценок потенциального дохода от вложений в акции банка в среднесрочном периоде.
Европейские активы Сбербанка в основном проданы или находятся в процессе продажи местным игрокам.
Сворачивание количественного ослабления в мировой крупнейшей экономике, американской, традиционно транслируется в рост краткосрочных ставок и перемещение средств инвесторов в сферу средне- и долгосрочных инвестиций, где ставки более стабильны. В рамках этой ситуации происходит повышение требуемой оценочной доходности вложений и банковской маржи. Что особенно позитивно, для финансового сектора эта тенденция развивается на фоне снизившихся под влиянием программ стимулирования отраслевых рисков. Банки, в данной связи, одни из главных бенефициаров циклов монетарного ослабления. На развивающихся рынках сокращающийся приток долларовой ликвидности замещается за счет внутренних монетарных ресурсов, политика регуляторов развивающихся стран, в результате, смягчается, оценочные риски по развивающемуся сегменту снижаются.
Полагаем, на этом фоне, возможным постепенное восстановления в 2022 – 2024 гг. чистой прибыли банка на максимуме 2021 года, когда она составляла 1,2 трлн руб.
Основой для данных прогнозов служат макроэкономические оценки российских властей РФ, обозначенные выше оценки руководства Сбера, сохранение относительной стабильности российской экономики и позитивная динамика ключевых для РФ мировых рынков, сформированная к середине 2022 года.
Сбербанк Продолжение (часть 2 из 4)
Основные предположения в прогнозе
В рамках базового сценария, ожидаем, что, после снижения на 5% в 2022 г., среднегодовое изменение ВВП РФ в 2023 – 2027 гг. составит 0% — 3% г./г. соответственно. Данные оценки, в целом, как представляется, соответствуют долгосрочным прогнозам, опубликованным в последние месяцы структурами правительства РФ и Банком России.
Долгосрочный прогноз инфляции, построенный, в основном, на основе оценок, отражающих уровень монетизации экономики РФ, составляет порядка 7%-9% г./г. в среднем.
Прирост корпоративного и розничного кредитования в банковском секторе в среднесрочном периоде с учетом последних оценок руководства Сбербанка, оцениваем в 2% и 4% г./г..
Председатель правления банка Герман Греф заявил в июне, что Сбербанк решил подавляющее большинство проблем, связанных с санкционным давлением, ростом инфляции и ставок в первом полугодии и к середине 2022 г. закроет практически все вопросы, в том числе с формированием резервов.
Фоном для данной информации служат данные Райффайзенбанка, за второй квартал российская «дочка» Raiffeisen заработала €534 млн — больше, чем за весь прошлый год. Причины – рост ставок, комиссий, укрепление курса рубля. Информация свидетельствует о дальнейшем улучшении инвестиционного климата для финансового сегмента.
РФ к концу 2021 г. накопила прямых иностранных инвестиций на сумму порядка $500 млрд. Из этих средств на основании данных ЦБ о структуре вложений и статистики американской торговой палаты, доля инвестиций развитых экономик составляет $250 — $350 млрд. Закрытие бизнеса в РФ может в этой ситуации, привести к сокращению ВВП РФ на 2% — 5% в рамках краткосрочной тенденции, схожей с «коронакризисным» спадом. Дополнительная просадка возможна за счет перебоев в поставках в РФ технологической продукции, а также в связи с закрытием западными регуляторами для компаний и банков РФ западных рынков фондирования. Однако, важно отметить, что в объеме импорта РФ доля товаров из ЕС и США не превышает порядка 15%, а экспорт РФ более, чем на 80% — сырьевая продукция сравнительно низкого передела, спрос на которую низко эластичен к текущему шоку.
Потерю западных кредитных рынков для экономики способно нивелировать активизация внутреннего кредитования. Для сравнения, весь объем внешнего долга РФ, по оценке Банка России, по состоянию на 1 января 2022 г. составлял $478,2 млрд (или порядка 35% ВВП РФ), увеличившись за 2021 год на $11 млрд (или порядка 1% от ВВП).
Нарушение цепочек поставок еще один риск для экономического спроса в РФ. Однако, как показывает статистика нефтедобывающего и нефтеперерабатывающего секторов, АПК, производства удобрений и большинства других крупнейших сегментов экономик РФ – за исключением, возможно, металлургии – этот риск успешно преодолевается, в том числе – под влиянием реакции рыночных цен на угрозы дефицитов российской продукции и сырья. Объем российского экспорта товарами и услугами в первом полугодии 2022 г. составил $319,5 млрд, что на 37% больше объема экспорта в первой половине 2021 г. ($232,8 млрд).
В данной ситуации ключевые риски и возможности для экономики вязаны не с санкциями, а с политикой ЦБ. Политика ЦБ – ключевой фактор, определяющий динамику Валового продукта за счет формируемой в рамках этой политики динамики денежной массы. На данный момент статистика, отражающая влияние монетарных условий в РФ на динамику ВВП, отражает, как представляется потенциал изменения реального ВВП РФ в перспективе 2023 года в диапазоне -2% /+2%. Это базовый прогноз динамики ВВП РФ на следующий год. При изменении внешних и внутренних факторов, принимая во внимание как повышенные нерыночные риски, так и потенциал повышения спроса, формируемый чрезвычайно низкой реальной ставкой ЦБ РФ, составляющей -7,3%, он будет скорректирован.